有限会社LIFE FACTORYは、「真のプロであるために 常に一人の消費者であれ」という経営理念のもと、お客様目線に立ったに業務運営に取り組んでまいりましたが、金融庁から発表されております「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。
今後も、企業理念と本方針に基づく運営を行い、適宜見直しを行いながら運用していくことで、お客さまのニーズに合った最適な商品・サービスの提供に努めてまいります。
1.お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
【方針】
方針を策定、運用しながら定期的に見直し、随時公表を行います。
【取組】
社内会議にて全社員で見直しを行い、徹底した意識付けを行います。
社外の研修に参加し、最新の情報の入手、意識向上に努めます。
2.お客様の最善の利益の追求
【方針】
経営理念に則り、お客様が真に必要とする商品・サービスを提供します。
【取組】
社内統一ツールにより商品選定を行い、お客様の利益を守ります。
お客様の声を社内で共有し、社内態勢の改善を行います。
3.利益相反の適切な管理
【方針】
お客様の利益が不当に害されることのない管理体制を整備します。
【取組】
コンプライアンス研修を定期的に実施します。
社内統一ツールによる募集を行い、募集プロセスを記録します。
4.重要な情報の分かりやすい提供
【方針】
提案する商品について、選択に必要な情報を分かりやすく説明します。
【取組】
契約概要やパンフレットを使用し、視覚的に分かりやすい説明をします。
リスクについても丁寧に説明し、商品選択の基準とします。
5.お客様にふさわしいサービスの提供
【方針】
資産状況、取引経験、周辺知識等を踏まえ、商品の推奨を行います。
【取組】
意向把握を充分に行い、お客様の適合性を把握します。
高齢者への説明はご家族同席のもとで慎重に行います。
LIFE FACTORY Inc
